Después de dos años y cuatro meses de supervisión reforzada, el Principado de Mónaco fue retirado oficialmente de la lista gris del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) el 30 de octubre de 2026. La decisión marca un hito importante para el centro financiero monegasco y reconoce las profundas reformas emprendidas en la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

 

Una decisión histórica para el Principado

Durante su reunión plenaria celebrada en París, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) confirmó la retirada de Mónaco de la lista de jurisdicciones que presentan deficiencias estratégicas en sus sistemas de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

Sometido a una supervisión reforzada desde junio de 2024, el Principado ha aplicado progresivamente una serie de reformas legislativas, judiciales y administrativas para cumplir con los estándares internacionales.

A principios de septiembre de 2026, los evaluadores del GAFI visitaron Mónaco para comprobar directamente los avances realizados.

La decisión del 30 de octubre confirma que Mónaco ha cumplido los compromisos establecidos en su plan de acción y que ya no está sujeto al proceso de supervisión reforzada del GAFI.

 

Reconocimiento internacional por los avances en seis áreas clave

El GAFI destacó especialmente las mejoras realizadas por Mónaco en seis ámbitos fundamentales.

El Principado ha reforzado su comprensión de los riesgos relacionados con el blanqueo de capitales y el fraude fiscal cometido en el extranjero, al tiempo que ha intensificado sus esfuerzos para identificar e incautar bienes de origen delictivo situados fuera del país.

Las autoridades también han mejorado la aplicación de sanciones administrativas y la supervisión de las obligaciones de transparencia relativas a los titulares reales de las entidades.

Paralelamente, las capacidades de la Autoridad Monegasca de Seguridad Financiera (Autorité Monégasque de Sécurité Financière, AMSF) se han ampliado considerablemente, permitiendo una gestión más eficaz de las comunicaciones de operaciones sospechosas.

El sistema judicial también ha recibido recursos humanos y organizativos adicionales, especialmente para los jueces y fiscales encargados de investigaciones financieras complejas.

Por último, Mónaco ha intensificado la incautación de bienes sospechosos de proceder de actividades delictivas.

 

Una autoridad de supervisión financiera considerablemente reforzada

La Autorité Monégasque de Sécurité Financière (AMSF), dirigida por Bruno Dalles, antiguo responsable de la unidad francesa de inteligencia financiera Tracfin, desempeña actualmente un papel central en la lucha contra la delincuencia financiera en el Principado.

Su plantilla se ha ampliado significativamente, con el objetivo de alcanzar aproximadamente 80 empleados a finales de 2026.

También han aumentado las comunicaciones de operaciones sospechosas, especialmente gracias a una mayor participación de profesionales ajenos al sector financiero tradicional, como notarios y operadores del sector del juego.

Esta evolución ha ido acompañada de controles más estrictos y de procedimientos mejorados para el tratamiento de información financiera sensible.

 

Importantes sanciones económicas contra entidades bancarias

Uno de los factores decisivos para la retirada de Mónaco de la lista gris fue la aplicación efectiva de sanciones por incumplimientos de la normativa contra el blanqueo de capitales.

Durante los últimos dos años, diez entidades del sector financiero monegasco han recibido sanciones administrativas por un importe total de 10 millones de euros.

Entre las sanciones más importantes figuran las impuestas a varias entidades bancarias:

• UBS Monaco: 6 millones de euros.

• Julius Baer Wealth Management Monaco: 1,5 millones de euros.

• Banque Havilland, actualmente denominada Moncrief Private Bank: 1 millón de euros.

Estas decisiones reflejan el fortalecimiento de la supervisión financiera y la determinación de las autoridades de garantizar el cumplimiento efectivo de la normativa vigente.

 

Más de 430 millones de euros en bienes bajo gestión

El Principado también ha creado un servicio especializado en la gestión de bienes incautados o decomisados en el marco de procedimientos judiciales.

Según los datos publicados, esta entidad gestiona actualmente aproximadamente 434 millones de euros en activos, incluidos bienes inmuebles valorados en 167 millones de euros.

La iniciativa tiene como objetivo mejorar la administración y conservación de los bienes relacionados con investigaciones y procedimientos judiciales sobre delincuencia financiera.

 

Una nueva etapa para el centro financiero de Mónaco

La salida de Mónaco de la lista gris del GAFI representa una señal positiva para la reputación internacional y la credibilidad del centro financiero del Principado.

La decisión pone de manifiesto los avances realizados por las autoridades monegascas en la adaptación de su marco normativo a los estándares internacionales de transparencia y prevención de la delincuencia financiera.

Sin embargo, este reconocimiento no significa que todos los riesgos hayan desaparecido ni que las obligaciones de supervisión hayan llegado a su fin.

El Principado deberá continuar sus esfuerzos para garantizar la eficacia a largo plazo de sus controles y mecanismos sancionadores.

Para Mónaco, esta decisión constituye un paso importante hacia el fortalecimiento de la confianza internacional en su sector financiero y sus instituciones.